A lot has happened at Silvr in the past few years. We’ve underwritten our 100th loan in the first year of founding the company in 2020. In our second year, we deployed €100 million of capital towards SMEs, becoming the fastest-growing neolender in continental Europe.
And now, the week that we’re celebrating Silvr’s 3rd birthday, we have some big news to share: we signed a new securitized facility of up to €200 million with Citi and Channel.
“We worked consistently since Silvr’s inception to raise the bar in structuring a resilient source of debt capital, in order to collaborate with prime institutional lenders - shares Benjamin Soussan, Chief Capital Officer of Silvr. - We are very excited that we were able to close a significant transaction, which is instrumental for Silvr’s growth.”
What’s ahead in 2023?
There is a big funding gap for SMEs trying to scale in Europe.
The most recent European Central Bank’s survey shows that things are looking better this year than at the end of 2022 for SMEs in the Eurozone: earnings continue to increase. However, with a 2.7% predicted contraction in corporate lending in 2023, many high-potential companies will have a harder time accessing the funding they need.
This is where Silvr comes in. The company will be able to help SMEs access capital up to €200 million worth of new loans, facilitating the development of businesses that need it the most. This means thousands of new companies will get access to funding within 48 hours.
When asked how they rate their current access to funding from a scale of 1 to 10, European SMEs give an average score of 4.2. We think this calls for an improvement: quick, easy, reliable access to financing needs to become the new industry standard. Silvr’s real-time data-scoring algorithms can score a business within hours – so we can now truly enable a future where short-term funding is more accessible to the companies that need it.
“Silvr currently originates loans for SMEs registered in France and Germany. However, our legal infrastructure from the very beginning has been set-up with an European expansion in mind. Now that we signed a new securitized facility, we will be exploring that, – reveals Nima Karimi, co-founder and CEO of Silvr. – We have seen great demand for our short-term loans in Germany, in the first 6 months after entering the market this year. We’re now on a mission to offer that same service to SMEs across Europe.”
Beaucoup de choses se sont passées chez Silvr ces dernières années. Nous avons octroyé notre 100e prêt dès la première année de la fondation de l’entreprise en 2020. Dans notre deuxième année, nous avons déployé 100 millions d’euros de capital aux PME, devenant ainsi la plateforme de prêt aux PMEs la plus rapide à se développer en Europe.
À présent, la même semaine durant laquelle nous célébrons le 3e anniversaire de Silvr, nous sommes fiers de pouvoir partager une autre belle nouvelle : la signature d’une opération de titrisation avec Citi et Channel nous permettant de déployer du capital jusqu’à 200 millions d’euros.
« Depuis la création de Silvr, nous avons constamment travaillé à structurer notre financement en dette afin de collaborer avec des prêteurs institutionnels de premier ordre, explique Benjamin Soussan, Chief Capital Officer de Silvr. Nous sommes très heureux d’avoir pu conclure une opération de cette importance, car elle est stratégique pour le développement de Silvr. »
À quoi s’attendre en 2023 ?
Il existe un écart de financement important entre les PME qui souhaitent se développer en Europe.
Une récente enquête de la Banque centrale européenne montre que la situation s’améliore cette année par rapport à la fin de 2022 pour les PME de la zone euro : les revenus continuent d’augmenter. Toutefois, avec une contraction prévisionnelle de prêts aux entreprises de 2,7 % en 2023, de nombreuses entreprises à fort potentiel auront des difficultés à accéder aux fonds dont elles ont besoin.
C’est là qu’intervient Silvr. La société est en mesure d’aider les PME à à du capital rapidement et à les accompagner dans leur croissance, grâce à cette nouvelle capacité de financement, pouvant aller jusqu’à 200 millions d’euros. Cela signifie que des milliers de nouvelles entreprises peuvent accéder à du financement en 48 heures.
Interrogées sur leur capacité actuelle à accéder à du financement sur une échelle allant de 1 à 10, les PME européennes donnent une note moyenne de 4,2. Nous pensons que c’est possible de l’améliorer pour que cela devienne la nouvelle norme grâce à un accès rapide, facile et fiable à du financement. Les algorithmes d’évaluation des données en temps réel de Silvr peuvent analyser l’activité d’une entreprise en quelques heures — nous pouvons véritablement favoriser un avenir où le financement à court terme est plus accessible aux entreprises qui en ont besoin.
« Silvr propose actuellement des prêts pour les PME enregistrées en France et en Allemagne. Cependant dès le départ notre structure juridique a été développée dans une logique d’une expansion européenne. Maintenant que nous avons signé une nouvelle opération de titrisation, nous allons intensifier cette expansion », révèle Nima Karimi, PDG et cofondateur de Silvr. « Nous avons constaté une forte demande pour nos prêts à court terme en Allemagne, dans les 6 premiers mois après notre entrée sur le marché. Notre mission à présent est d’offrir le même service à toutes les PME européennes. »
In den letzten Jahren ist bei Silvr viel passiert:
Bereits ein Jahr nach unserer Gründung 2020 feierten wir unsere hundertste Finanzierung. Im zweiten Geschäftsjahr stellten wir insgesamt 100 Millionen € für KMU bereit und wurden damit zum am schnellsten wachsenden Neo-Lender in Kontinentaleuropa.
Und auch im Sommer 2023 haben wir mehr zu feiern, als (nur) unseren dritten Geburtstag: Eine neue durch Citi und Channel besicherte Kreditlinie von bis zu 200 Millionen € ermöglicht es uns zukünftig, noch viel mehr Unternehmen europaweit Finanzierungen der nächsten Generation anbieten zu können.
„Wir haben seit der Gründung von Silvr konsequent daran gearbeitet, die Messlatte für die Strukturierung einer belastbaren Fremdkapitalquelle höher zu legen, um mit erstklassigen institutionellen Kreditgebern zusammenzuarbeiten“, erklärt Benjamin Soussan, Chief Capital Officer von Silvr. „Wir freuen uns riesig, dass wir jetzt einen bedeutenden Schritt unternehmen konnten, der für das Wachstum von Silvr entscheidend ist.“
Was bringt 2023?
Es gibt eine große Finanzierungslücke für KMU, die versuchen, in Europa zu wachsen.
Die jüngste Erhebung der Europäischen Zentralbank zeigt, dass die Lage für KMU in der Eurozone in diesem Jahr besser aussieht als Ende 2022: Die Gewinne steigen weiter. Allerdings wird für 2023 auch ein Rückgang der Unternehmenskredite um 2,7 Prozent prognostiziert. Genau dieser Umstand macht es für viele Unternehmen mit Wachstumspotenzial – neben ohnehin bestehenden Hürden – noch schwieriger, Finanzierungen zu erhalten.
An dieser Stelle kommt Silvr ins Spiel:
Wir stellen KMU Finanzierungen in einer Gesamthöhe von bis zu 200 Millionen € bereit, verhelfen ihnen zu mehr finanzieller Freiheit und das alles unter erleichterten Zugangsbedingungen. 2023 werden auf diesem Wege Tausende Unternehmen innerhalb von 48 Stunden Zugang zu unseren Finanzierungen der nächsten Generation erhalten.
Auf die Frage, wie sie ihren derzeitigen Zugang zu Finanzierungen auf einer Skala von 1 (sehr schwer) bis 10 (sehr einfach) bewerten, geben europäische KMU eine Durchschnittsnote von 4,2. Es gibt also eindeutig Verbesserungsbedarf. Wir finden: Ein schneller, einfacher und zuverlässiger Zugang zu Finanzierungen muss zum neuen Industriestandard werden. Silvrs datenbasierte, Echtzeit-Scoring-Technologie bewertet Unternehmen innerhalb weniger Stunden. Unsere daraus resultierenden Finanzierungsangebote verhelfen Unternehmen europaweit zum nächsten Meilenstein, sind kurzfristig und wiederholbar einsetzbar – aber vor allem leicht zugänglich.
„Silvr finanziert derzeit KMU, die in Deutschland und Frankreich registriert sind. Unsere rechtliche Infrastruktur war jedoch von Anfang an mit Blick auf eine europäische Expansion ausgerichtet. Jetzt, da wir eine neue besicherte Kreditlinie erhalten haben, werden wir auch unsere nächsten Schritte prüfen“, verrät Nima Karimi, Mitbegründer und CEO von Silvr. „In den ersten sechs Monaten nach unserem diesjährigen Markteintritt in Deutschland haben wir eine große Nachfrage nach unseren kurzfristigen Finanzierungen verzeichnet. Es bleibt unser Ziel, Silvrs Service für KMU in ganz Europa anzubieten.“
