FAQ
E-Händler
1. Allgemein
Silvr bietet an, alle Ihre Akquisitionskampagnen von 10 k€ bis 10 M€ zu finanzieren und sich entsprechend Ihrer Verkäufe zurückzuzahlen.
Wir übernehmen keine Sicherheiten. Die Gewährung und der Betrag der Finanzierung werden auf der Grundlage der beobachtbaren Leistung Ihres Unternehmens festgelegt.
Es ist ganz einfach: Wir berechnen eine feste Gebühr von 6 bis 9 % auf den finanzierten Betrag. Es gibt keine Zinsen und keine Fälligkeit. Wir berechnen keine Bearbeitungsgebühren oder andere Kosten. Sie kennen also die Gesamtkosten, bevor Sie ein Finanzierungsangebot annehmen.
Silvr bietet eine effiziente und flexible Finanzierungsalternative zu Bankschulden, die kompliziert und langsam zu beschaffen sind, und zur Kapitalbeschaffung, die kapitalintensiv ist.
Im Gegensatz zu Risikokapital bietet Silvr den Gründern die Möglichkeit, sich zu finanzieren, ohne die Kontrolle über ihr Unternehmen aufzugeben.
2. Die Kriterien für die Förderfähigkeit
Silvr ist eine Finanzierungslösung, die Akteuren des E-Commerce vorbehalten ist: D2C- und DNVB-Marken, E-Shops und Marktplätzen.
Um sich für eine Silvr-Finanzierung zu qualifizieren, muss Ihr Unternehmen mindestens Folgendes nachweisen:
- 6 Monate Geschäftstätigkeit
- 10 k€ monatlicher Umsatz
- 2 k€ monatliche Ausgaben für Paid Media
3. Onboarding - Die Anmeldung der Konten
Wir brauchen keinen Businessplan oder eine Kapitalisierungstabelle, um Ihnen ein Finanzierungsangebot zu machen. Wir brauchen lediglich eine Verbindung zu Ihrem E-Commerce-Stack, um Ihre Leistung zu analysieren und Ihnen Finanzierungsangebote zu unterbreiten. Je nach Ihrem Geschäft kann das Ihr Google Analytics-Konto, Ihr Shopify-Konto oder Ihr Facebook Business Manager-Konto sein.
Wir achten besonders auf die Informationen, die Sie mit uns teilen. Alle mit Silvr geteilten Daten werden bei der Übertragung und während der Speicherung durch Verschlüsselungsmethoden gesichert. Wir können die Informationen, die Sie uns anvertrauen, zu keinem Zeitpunkt ändern oder weitergeben.
Nein, in keiner Weise. Wir garantieren, dass Ihre Daten vertraulich behandelt werden. Diese werden nur dazu verwendet, unsere Finanzierungsangebote zu berechnen.
4. Die Finanzierung
Sobald Ihre Konten mit Silvr verbunden sind, verpflichten wir uns, wenn Sie berechtigt sind, Ihnen innerhalb von 24 Stunden Finanzierungsangebote zu unterbreiten und Ihnen innerhalb von 72 Stunden Zugang zu Ihrem Geld zu verschaffen.
Wir berechnen unsere Finanzierungsangebote auf der Grundlage Ihrer Leistungen (einzelne Besucher, Umsatz, durchschnittlicher Warenkorb, ROAS Ihrer Paid-Media-Kampagnen usw.) und der Daten Ihrer Branche.
Die Silvr-Finanzierung wird Ihnen auf einer virtuellen Bankkarte zur Verfügung gestellt, die für Ihre Ausgaben für Paid Media bestimmt ist. Sobald Sie Ihre Karte erhalten haben, müssen Sie sie nur noch in Ihre Werbekonten eintragen. Ab diesem Zeitpunkt zahlen wir Ihre Werbeausgaben für Sie.
Wir begleiten Sie langfristig. Silvr soll die Finanzierung Ihres Paid-Media-Budgets so oft wie gewünscht automatisieren. Wenn Sie Silvr ein zweites Mal in Anspruch nehmen, können Sie in der Regel noch höhere Finanzierungsbeträge erzielen.
5. Die Rückerstattung
Ihr Geschäft entwickelt sich im Laufe der Wochen, wir passen uns an: Eine Silvr-Finanzierung wird im Laufe Ihrer Verkäufe zurückgezahlt. Jede Woche zahlen Sie einen festen Prozentsatz Ihres Umsatzes bis zur Rückzahlung der gewährten Finanzierung, zuzüglich unserer Provision. Wenn also Ihr Umsatz sinkt, sinkt auch Ihre Rückzahlung. Im Gegenteil, wenn Ihr Umsatz steigt, sind Sie früher mit der Rückzahlung fertig.
Wenn wir Ihnen ein Finanzierungsangebot unterbreiten, möchten wir, dass der Prozentsatz der Rückzahlung auf Ihren Umsatz es Ihnen ermöglicht, langsamer zurückzuzahlen, als wenn Sie Ihre Akquisitionskampagnen selbst bezahlen würden. Das Ziel ist es, Ihre Rückzahlung über die Zeit zu strecken, um Ihnen mehr Geld zur Verfügung zu stellen.
Der Rückzahlungsprozentsatz ist während der gesamten Laufzeit der Rückzahlung fest. Es ist immer derselbe Rückzahlungsprozentsatz, der auf Ihren Umsatz angewendet wird.
Die Rückzahlung an Silvr beginnt mehrere Wochen, nachdem Ihnen die Finanzierung zur Verfügung gestellt wurde. Durch diesen Aufschub können Sie mehrere Wochen lang Umsätze einnehmen und Ihre Liquidität stärken, bevor Sie mit der Rückzahlung beginnen.
Die Rückzahlung endet, wenn Sie den Ihnen gewährten Betrag zuzüglich unserer Provision vollständig zurückgezahlt haben. In der Regel wird eine Silvr-Finanzierung innerhalb weniger Monate zurückgezahlt.
1. Über Silvr
Silvr ist ein Neo-Lender für digitale Unternehmen. Das 2020 in Frankreich von Nima Karimi und Gregory Tappero gegründete Unternehmen entwickelt Finanzierungslösungen der nächsten Generation für das Skalieren von online-basierten Unternehmen. Seit Anfang 2023 ist die Silvr Finance GmbH in Deutschland aktiv und unterstützt von Berlin aus deutsche Gründer:innen.
Mit rund 100 Mitarbeiter:innen konnte Silvr insgesamt bereits über 100 Mio. € an Wachstumsfinanzierungen vermitteln.
Rechtliche Informationen können im Impressum nachgelesen werden.
Silvrs innovative Plattform ermöglicht es digitalen Unternehmen wie SaaS und E-Commerce, ihren Cashflow durch schnell verfügbare Finanzierungen flexibel zu optimieren.
Die Finanzierungen basieren auf der eigens entwickelten SaaS-Technologieplattform Silvr Analytics: Durch die Anbindung unterschiedlicher Datenpunkte der Unternehmen (CMS, PSP, Abrechnungssoftware, Web- und Ad-Analytics, Bankkonten über Open Banking, …), können die bisherige Performance der Unternehmen bewertet und künftige Einnahmen prognostiziert werden. Auf dieser Grundlage berechnet Silvr die Rahmenbedingungen für die Wachstumsfinanzierung. Das nennt man auch Revenue-Based Financing oder umsatzbasierte Finanzierung.
Silvr stellt Unternehmer:innen eine echte Alternative zur Verfügung, um ihr Wachstum flexibel zu finanzieren - ohne die Kontrolle über ihr Unternehmen zu verlieren. Dazu nutzt Silvr einzig und allein Performance-Daten.
• Im Gegensatz zur Aufnahme von Risikokapital verwässert eine Finanzierung mit Silvr nicht das Eigenkapital.
• Anders als bei klassischen Bankdarlehen sind Silvrs Finanzierungen flexibel und benötigen keine persönlichen Sicherheiten.
• Im Vergleich zu Warenfinanzierern besichert Silvr keine Waren oder andere physischen Vermögenswerte.
Silvr bietet damit eine effiziente und flexible Alternative zu traditionellen Finanzierungsmethoden für digitale Unternehmen, ganz nach euren individuellen Bedürfnissen.
Silvr GmbH ist ein deutscher Finanzdienstleister. Das Unternehmen mit Sitz in Berlin bietet innovative Wachstumsfinanzierungen für deutsche Unternehmen mit digitalen und skalierbaren Geschäftsmodellen.
In Silvrs Büros in Berlin und Paris stehen euch immer die Türen offen. Kontaktiere das Silvr Team gern unter kontakt@silvr.co damit wir gemeinsam euren Besuch planen können.
2. So funktioniert’s
Silvr bietet euch umsatzbasierte Finanzierungen, die auf der Grundlage eurer Performance-Daten individuell festgelegt werden.
• Unternehmen im E-Commerce nutzen Silvr-Finanzierungen typischerweise für die Finanzierung von Waren und Marketing.
• SaaS-Unternehmen können mit Silvr bis zu einem Jahr ihrer wiederkehrenden Einnahmen schon jetzt nutzen, zum Beispiel für Marketing, Produktentwicklung oder die Einstellung neuer Team-Mitglieder. Ganz so, als würden eure monatlich oder pro Quartal zahlenden Kunden schon heute zahlen.
In allen Fällen bedeutet das für Unternehmen mehr verfügbares Kapital, um ohne Bürgschaften oder Verwässerung zu skalieren.
Nein. Bei einer Finanzierung mit Silvr gibt es keinerlei Kapitalverwässerung. Ihr behaltet die volle finanzielle und operative Kontrolle.
Bei Silvr behaltet ihr die volle finanzielle und operative Kontrolle. Das heißt auch: Ihr entscheidet, welche Finanzierungen ihr benötigt. Wir reden euch da nicht rein und finden es wichtig, dass ihr den für euch passenden Finanzierungsmix findet.
3. Bedingungen
Silvr finanziert online-basierte Unternehmen (Abo-Modelle, E-Commerce, SaaS, Marketplaces, DNVB, D2C) unabhängig von Branche und Finanzierung (bootstrapped oder VC-backed) mit Sitz in Deutschland oder Frankreich.
Was sind die Kriterien für eine Finanzierung?
Um für eine Silvr-Finanzierung infrage zu kommen, müsst ihr mindestens Folgendes nachweisen können:
• 6 Monate Geschäftstätigkeit
• jeweils ≥ 10.000 € monatlicher Umsatz bzw. MRR im letzten Halbjahr
Silvr nimmt keine Unternehmensanteile, braucht keine persönlichen Sicherheiten und hat keine versteckten Kosten. Die Finanzierungen basieren ausschließlich auf der tatsächlichen Performance eures Unternehmens.
4. Anfrage
So einfach geht’s:
• Vereinbart ein Erstgespräch: Bei einem virtuellen Kaffee besprechen wir euren Plan, um euren Bedarf genau zu erfassen.
• Legt euren Silvr-Account an: In der Plattform könnt ihr eure Zahlungs-, E-Commerce- und Ad-Tools anbinden, die eure Performance abbilden.
• Erhaltet ein Finanzierungsangebot: Innerhalb kürzester Zeit erhaltet ihr euren individuellen Finanzierungsplan.
• Nutzt eure Finanzierung: Silvr hat euch den Finanzierungsbetrag überwiesen und jetzt seid ihr bereit zu skalieren.
Was Silvr zur Bearbeitung eurer Finanzierungsanfrage benötigt, hängt von der Art eures Unternehmens ab. In der Silvr-Plattform könnt ihr eure Zahlungs-, E-Commerce- und Ad-Tools anbinden, um eure Performance (z.B. Churn und Cashflow) zu analysieren und euch ein Finanzierungsangebot zu machen.
• E-Commerce: Verbindet euren E-Commerce-Stack. Je nach Geschäft kann dies euer Google Analytics-Konto, euer Shopify- oder WooCommerce-Konto, PayPal oder euer Facebook Business Manager-Konto sein.
• SaaS: Verbinde euren SaaS-Stack mit der Silvr-Plattform. Je nachdem, was ihr verwendet, können das zum Beispiel ChargeBee, Stripe oder Recurly sein.
Von allen Unternehmen benötigen wir folgende Dokumente:
• letzter Jahresabschluss
• BWA
• SuSa
Versprochen: Es klappt ohne Business-Plan und Cap-Table.
Ihr könnt sicher sein, dass Silvr alle Daten mit äußerster Sorgfalt behandelt. Silvr ist der einzige Neo-Lender in Europa, der nach ISO 27001 zertifiziert ist, d. h. wir erfüllen höchste Datensicherheitsstandards. Hier erfahrt ihr mehr über Datenschutz bei Silvr.
Sobald eure Konten mit Silvr verbunden sind, geht es ganz schnell. Wenn ihr für eine Finanzierung in Frage kommst, erhaltet ihr innerhalb von 24 Stunden euer individuelles Finanzierungsangebot. Sobald ihr euch für die Finanzierung entscheidet, wird die Auszahlung zum nächsten Wochenstart veranlasst.
5. Finanzierung
Sobald ihr eure Konten verbunden habt, wertet die Silvr-Plattform eure Performance aus. Kommt ihr für eine Finanzierung in Frage, erhaltet ihr innerhalb von 24 Stunden euer individuelles Finanzierungsangebot. Nach Unterschreiben des Vertrags wird am darauffolgenden Montag die Auszahlung auf euer Bankkonto veranlasst. Los geht’s!
Die Silvr-Finanzierung wird direkt auf euer Geschäftskonto überwiesen. So könnt ihr das Kapital bestmöglich zum Skalieren nutzen.
Alle Finanzierungsauszahlungen finden üblicherweise montags statt. Eure Finanzierung wird also am ersten Montag nach Vertragsabschluss auf euer Geschäftskonto überwiesen.
Jedes Unternehmen, mit dem Silvr zusammenarbeitet, ist einzigartig. Deshalb werden alle Finanzierungslimits individuell bestimmt. Je nach Business-Modell funktioniert das wie folgt:
• E-Commerce: Die Kombination aus euren Performance-Daten mit den von euch eingereichten Dokumenten erlaubt es Silvr, eure zukünftigen Umsätze zu prognostizieren. Das ist die Grundlage für euer Finanzierungslimit.
• SaaS: Sobald ihr die Silvr-Finanzierung beginnt, wertet die Silvr-Plattform die Daten in eurem Account auf wöchentlicher Basis aus, sodass sich euer Limit kontinuierlich an der Entwicklung eures ARR orientiert.
6. Rückzahlung
Auch die Rückzahlung der Finanzierung variiert je nach der Art eures Business-Modells.
• E-Commerce: Euer Geschäft ändert sich von Woche zu Woche, und Silvr passt sich daran an. Eine Silvr-Finanzierung wird entsprechend eurer Umsätze zurückgezahlt. Jede Woche zahlt ihr einen festen Prozentsatz eures Umsatzes, bis die Finanzierung zurückgezahlt ist, zuzüglich der Kommission. Wenn also euer Umsatz sinkt, zahlt ihr einen geringeren Betrag in der betroffenen Woche zurück. Umgekehrt gilt, wenn euer Umsatz steigt, zahlt ihr einen höheren Betrag zurück und werdet eher mit der Rückzahlung fertig sein. Falls ihr einen genauen Stichtag für das Ende der Rückzahlung bevorzugt, könnt ihr die Finanzierung auch mit fixen Raten zurückzahlen.
• SaaS: Je nach Vereinbarung zieht Silvr den Wert der finanzierten Abonnements monatlich oder vierteljährlich ein, sobald eure Kunden euch bezahlt haben. Die Dauer der Rückzahlung orientiert sich daran, wie viele Monate euer Finanzierungsplan umfasst. Beispiel: Ihr möchtet 12 Monate eures MRR von Silvr finanzieren lassen. In diesem Fall dauert die Rückzahlung auch 12 Monate.
Die Höhe eurer Rückzahlungen entspricht dem Finanzierungsbetrags zuzüglich der Silvr-Kommission. Die Dauer der Rückzahlung variiert je nach Art eures Business-Modells.
• E-Commerce: Der Rückzahlungsprozess ist so ausgelegt, dass die Silvr-Finanzierung es euch ermöglicht, eure Kosten über mehrere Monate zu verteilen. Die Rückzahlung erfolgt hierbei innerhalb von vier Monaten.
• SaaS: Je nach eurem spezifischen Bedarf erfolgt die Rückzahlung innerhalb von 3-12 Monaten.
Für die Bearbeitung und Bereitstellung der Finanzierung berechnet Silvr eine feste Kommission zwischen 1 % und 12 % auf den Finanzierungsbetrag. Sie richtet sich nach eurer Performance (Unique Visitors, Umsatz, durchschnittlicher Warenkorb, ROAS eurer Paid Media-Kampagnen usw.), der Dauer eurer Finanzierung und Vergleichsdaten eurer Branche.
Der Prozentsatz eurer Rückzahlung ist während der gesamten Laufzeit der Finanzierung fix. Es ist immer derselbe Prozentsatz, der auf euren Umsatz angewendet wird.
Wann die Rückzahlung beginnt, hängt von der Art eures Unternehmens ab.
• E-Commerce: Die Rückzahlung an Silvr beginnt einige Wochen, nachdem euch die Finanzierung zur Verfügung gestellt wurde. Diese Verzögerung ermöglicht es euch, über diesen Zeitraum hinweg Umsätze zu erzielen und eure Liquidität zu stärken, bevor ihr mit der Rückzahlung beginnt.
• SaaS: Sobald euer Finanzierungsbetrag ausgezahlt wurde, beginnt die Rückzahlung in der darauffolgenden Woche. Ein Zahlungsaufschub von bis zu 4 Wochen kann individuell abgesprochen werden.
Die Rückzahlung endet, wenn ihr den euch zur Verfügung gestellten Betrag zuzüglich der Kommission vollständig zurückgezahlt habt. Je nach Art eures Unternehmens und Vertrags kann die Rückzahlungsperiode variieren.
• E-Commerce: In der Regel wird eine Silvr-Finanzierung innerhalb weniger Monate (maximal 4 Monate) nach Vertragsbeginn zurückgezahlt.
• SaaS: Die Rückzahlung endet, wenn der Gegenwert der 12 Monatsabonnements, die Silvr finanziert hat, abgebucht wurde.
7. Refinanzierung
Silvr unterstützt euch langfristig.
• E-Commerce: Silvr kann die Finanzierung eures Wachstums so oft wie ihr wollt unterstützen. Wenn ihr Silvr ein zweites Mal in Anspruch nehmt, könnt ihr in der Regel noch höhere Finanzierungsbeträge erhalten.
• SaaS: Ihr könnt jeden Monat eure neu abgeschlossenen Abos von Silvr finanzieren lassen. Sobald ihr mind. 30 % der aktuellen Finanzierungstranche zurückgezahlt habt, könnt ihr bereits die Anschlussfinanzierung beantragen.
8. Datenschutz
Silvr liegt die Sicherheit eurer Daten sehr am Herzen. Daher sind unsere Systeme konsequent so ausgelegt, eure Daten zu schützen. Das heißt, dass Silvr Daten grundsätzlich nur verschlüsselt übermittelt und speichert. Silvr ist zertifiziert nach ISO/IEC 27001, was unsere Verpflichtungen im Bereich Informationssicherheit und Datenschutz zeigt.
Alle Daten, die ihr durch Anbindung eurer Tools an die Silvr-Plattform mit uns teilst, werden vertraulich behandelt. Wir haben ausschließlich Lesezugriff darauf und können die Informationen, die ihr uns anvertraut, zu keinem Zeitpunkt bearbeiten oder ändern. Sie werden ausschließlich dazu verwendet, unsere Finanzierungsangebote zu berechnen. Wir geben eure Daten unter Wahrung der gesetzlichen Pflichten keinesfalls an fremde Dritte weiter.