Why does Revenue-Based Financing appeal to e-tailers?
Pourquoi le Revenue-Based Financing séduit les e-commerçants ?

Why does Revenue-Based Financing appeal to e-tailers?

Pourquoi le Revenue-Based Financing séduit les e-commerçants ?

neolending revenue based financing
The best way to achieve fast and large-scale results in customer acquisition is indeed to invest in online advertising campaigns. You may be...
Un des meilleurs moyens d'obtenir rapidement des résultats qui permettent de scaler dans l'acquisition de clients est d'investir dans des campagnes publicitaires en ligne. Peut-être êtes-vous...
Get Silvr newsletter.

The best way to achieve fast and large-scale results in customer acquisition is indeed to invest in online advertising campaigns. You may be convinced of their merits, but where are you going to get the money to invest in marketing? The solution exists, it's called Revenue-Based Financing, and it's becoming the preferred method of financing for e-tailers. Silvr, a pioneer in the French market, explains why.

Accelerate your Ecommerce growth through customer acquisition

How do you finance the growth of your Ecommerce operation?

What about your WCR (Working Capital Requirement)? Often hated in high school economics classes, this concept should speak to you more now that you are running a business! In Ecommerce, the initial costs of the business (inventory in particular, but also marketing) put pressure on your cash flow and increase your working capital requirements. You need to invest to boost your sales, either at the start of your business or to adapt to increased demand according to the seasonality of sales.

Acquisition campaigns, the best way to accelerate the growth of your Ecommerce business

To grow your Ecommerce business, you have two main levers: customer acquisition on the one hand and customer loyalty on the other. Here, we’ll focus on the first aspect.

How do you reach your targets and convince them to visit your Ecommerce site? Marketing makes the difference between brands. You can (you should) work on your SEO, produce content, etc., but this has long-term effects. For more direct results, paid marketing comes into play. We all know brands that offer the same products, one of which excels in advertising and the other less so... You're more likely to buy from the former!

Media campaigns allow you to reach your target audience in great numbers via Instagram, Facebook, etc. To boost your sales and get quick results, launching and optimizing acquisition campaigns is the best way. For them to be as effective as possible, you must dedicate a significant budget to them. How will you be able to finance it?

Traditional financing methods do not meet the needs of e-tailers.

Until now, there have been two main methods of financing: bank credit and raising equity. The former is difficult to obtain for Ecommerce businesses because banks prefer to finance assets and require a lot of collateral, while the latter is not relevant for all types of business, is time-consuming and expensive (dilution). Overall, you are poorly served in the financing segment.

This is now a thing of the past thanks to Revenue-Based Financing! Silvr was the first company to offer this new financing method to e-tailers in France. And many of you have already been won over by the simplicity and speed of RBF.

The advantages of Revenue-Based Financing for Ecommerce

Before we explain why RBF is so popular with e-tailers, let's start with a quick explanation.

How does Revenue-Based Financing work?

The Revenue-Based Financing, or RBF, is an innovative financing model that allows you to receive funds in 24 to 48 hours. Repayment is based on your business income. On the cost side, everything is known in advance since there is only one commission. At Silvr, it is often set between 3 and 12% of the amount financed.

The experience is much simpler than traditional methods, such as bank lending. This is made possible by connecting your accounts with the tools of the company providing the funding. In the case of acquisition campaigns, you connect your Ecommerce platform (Prestashop, for example) and your advertising accounts (Google Ads, Facebook Ads, etc.), as well as your bank accounts. Through all this data, the company has a detailed insight into the performance and growth potential of your business – and is only interested in this to make its decision!

Why is RBF a popular financing method for e-tailers?

There are many advantages of RBF for Ecommerce. We’ve already started to talk about some of the advantages, but here is the full picture:

  • Speed, both in the analysis of applications and in the receipt of funds (available within 24-48 hours).
  • Controlled cost: with RBF, there are no hidden costs. You know the overall cost of financing from the start.
  • Full control: no dilution with this method of financing, your company remains 100% yours.
  • Low risk: you don't have to provide guarantees – which can end up encroaching on your personal life – or collateral with this type of financing. You can sleep soundly at night!
  • Evolutionary drawdown: One of the innovations of the RBF is the repayment of the funds provided. With a traditional bank loan, you are charged a fixed amount on a fixed date, regardless of your activity in the past month. Revenue-Based Financing, on the other hand, adapts to your activity: your monthly payment is determined according to the revenue you brought in. No more worries!
  • Smart money: last but not least, RBF is "smart money". What we mean by this is that the company that finances your acquisition campaigns has a vested interest in making them as effective as possible. This is why we help you optimize your media campaigns, as a bonus on top of the funding. You learn best practices and your campaigns become more effective.

Revenue-Based Financing is therefore a method of financing adapted to Ecommerce, which appeals to company directors. This is especially the case for LXH, which has multiplied its revenue sixfold thanks to Silvr’s financing.

Silvr boosted LXH sales in 2020

LXH caps
Few caps creates by LXH

LXH is a French brand of high-end caps (and now other headwear and accessories) created by Lucas Tourasse and Antoine Van Eecke. At the beginning of 2020, after gaining some traction, they wanted to accelerate their growth. How did they do that? With an advertising campaign. In order not to limit the company's growth potential and invest heavily in their digital marketing, Lucas and Antoine were looking for external financing. The banker didn't follow up with them, but we did: we met them there and then, and after studying their application, we got the ball rolling in no time!

What were the results of the Silvr financing? In terms of figures, LXH increased its revenue sixfold over one year! The acquisition campaign worked very well during the first lockdown, with a direct impact on sales volume. This gave them confidence and they quickly allocated a larger budget to their marketing to keep the trend going and help things to take off. In addition, LXH also has physical outlets. Lucas and Antoine noted a positive effect of the advertising campaigns (and therefore of the Silvr funding) on the number of visitors and purchases in the outlets in 2020.

If e-retailers were once underserved by financing, this is no longer the case. Revenue-Based Financing is being embraced by e-tailers because it matches with their business perfectly, and the experience is quick and easy. If you want to invest heavily in your digital marketing and boost your sales, we can only firmly advise that you use it.

Le meilleur moyen pour obtenir des résultats rapides et massifs en acquisition client est en effet d’investir dans des campagnes publicitaires en ligne. Vous êtes convaincu de leur bien-fondé, mais avec quel argent investir en marketing ? La solution existe, elle s’appelle Revenue-Based Financing et est en passe de devenir la méthode de financement préférée des e-commerçants. Silvr, pionnière sur le marché français, vous explique pourquoi. 

Accélérez la croissance de votre e-commerce grâce à l’acquisition client 

Comment financer la croissance de votre e-commerce ?

Et si nous parlions de votre BFR (besoin en fonds de roulement) ? Souvent détestée pendant les cours d’économie au lycée, cette notion doit davantage vous parler maintenant que vous dirigez une entreprise ! Dans le e-commerce, les coûts initiaux de l’entreprise (le stock notamment, mais aussi le marketing) exercent une pression sur la trésorerie et font augmenter votre besoin en fond de roulement. Or, vous avez besoin d’investir pour booster vos ventes, que ce soit au début de votre activité ou pour vous adapter à une demande plus importante en fonction de la saisonnalité des ventes. 

Les campagnes d’acquisition, la voie royale pour accélérer la croissance de votre e-commerce

Pour que l’activité de votre e-commerce croisse, vous avez deux leviers principaux : l’acquisition client d’une part et la fidélisation client d’autre part. Ici, nous ferons un focus sur le premier volet. 

Comment toucher votre cible et la convaincre de visiter votre e-commerce ? Le marketing fait la différence entre les marques. Vous pouvez (devez) travailler votre SEO, produire du contenu, etc., mais cela a des effets sur le long terme. Pour des résultats plus directs, c’est le marketing payant qui entre en jeu. Nous connaissons tous des marques qui proposent les mêmes produits, dont l’une excelle en publicité et l’autre moins… Il y a fort à parier que vous achetez plutôt chez la première !

Les campagnes média vous permettent de toucher massivement votre cible via Instagram, Facebook, etc. Pour booster vos ventes et avoir des résultats rapides, le lancement et l’optimisation de campagnes d’acquisition est donc la voie royale. Pour qu’elles soient les plus efficaces possible, vous devez leur dédier un budget important. Comment le financer ? 

Des méthodes de financement traditionnelles qui ne répondent pas aux besoins des e-commerces

Jusqu’à présent, il existait deux modes de financement principaux : le crédit bancaire et la levée de fonds. Le premier est difficile à obtenir pour les e-commerces car les banques préfèrent financer des actifs et demandent de nombreuses garanties, tandis que le deuxième n’est pas pertinent pour tous les types d’activités, est chronophage et coûteux (dilution). Globalement, vous êtes mal servis sur le segment du financement. 

C’est désormais du passé grâce au Revenue-Based Financing ! Silvr a été la première entreprise à proposer ce nouveau mode de financement aux e-commerçants en France. Et vous êtes déjà nombreux à être séduits par la simplicité et la rapidité du RBF. 

Les atouts du Revenue-Based Financing pour le e-commerce 

Avant de vous expliquer pourquoi le RBF a le vent en poupe chez les e-commerçants, commençons par une explication rapide. 

Comment fonctionne le Revenue-Based Financing ? 

Le Revenue-Based Financing, ou RBF, est un modèle de financement innovant, qui vous permet de recevoir des fonds en 24 h à 48 h. Le remboursement est modulé en fonction des revenus de votre activité. Côté coût, tout est connu à l’avance puisqu’il y a une seule commission. Chez Silvr, elle est souvent fixée entre 3 et 12 % du montant financé.

L’expérience est bien plus simple que celle des méthodes traditionnelles, notamment du crédit bancaire. Cela est rendu possible grâce à la connexion de vos comptes avec les outils de l’entreprise qui apporte le financement. Dans le cas des campagnes d’acquisition, vous connectez votre plateforme de e-commerce (Prestashop par exemple), vos comptes publicitaires (Google Ads, Facebook Ads…) ainsi que vos comptes bancaires. Grâce à toutes ces données, l’entreprise a une vue détaillée des performances et du potentiel de croissance de votre activité - et s’intéresse seulement à cela pour prendre sa décision !

Pourquoi le RBF est un mode de financement plébiscité par les e-commerçants ?

Les atouts du RBF sont nombreux pour le e-commerce. Nous avons déjà commencé à évoquer quelques-uns de ses avantages, mais voici le tableau complet : 

  • La rapidité, à la fois de l’analyse des dossiers mais également de la réception des fonds (disponibles sous 24-48 h). 
  • Le coût maîtrisé : avec le RBF, il n’y a pas de frais cachés. Vous connaissez le coût global du financement dès le départ.
  • Le contrôle total : pas de dilution avec ce mode de financement, votre entreprise reste à vous à 100 %. 
  • Le faible risque : vous n’avez pas à fournir des garanties - qui peuvent s’étendre à votre vie personnelle - ou de collatéral avec ce type de financement. Vous pouvez dormir sur vos deux oreilles !
  • Le prélèvement évolutif : l’une des innovations du RBF est le remboursement des fonds apportés. Dans le cas d’un prêt bancaire traditionnel, vous êtes prélevé d’un montant fixe à une date fixe, quelle qu’ait été votre activité lors du mois écoulé. Le Revenue-Based Financing, au contraire, s’adapte à votre activité : votre mensualité est déterminée en fonction de vos revenus encaissés. Finies les angoisses !
  • La smart money : enfin, dernier point et non des moindres, le RBF est de la “smart money”. Ce que l’on veut dire par là, c’est que l’entreprise qui finance vos campagnes d’acquisition a tout intérêt à ce que celles-ci soient les plus efficaces possible. C’est pourquoi une aide est apportée dans l’optimisation des campagnes média, en bonus du financement. Vous apprenez les bonnes pratiques et vos campagnes deviennent plus performantes. 

Le Revenue-Based Financing est donc un mode de financement adapté au e-commerce, qui séduit les dirigeants d’entreprise. C’est notamment le cas de LXH, qui a multiplié son chiffre d’affaires par 6 grâce au financement Silvr

Silvr a boosté les ventes de LXH en 2020

LXH casquettes
Quelques casquettes créées par LXH

LXH est une marque française de casquettes (et désormais autres couvre-chefs et accessoires) haut de gamme, créée par Lucas Tourasse et Antoine Van Eecke. Début 2020, après avoir acquis un peu de traction, ils souhaitaient accélérer leur développement. Comment ? Grâce à une campagne de publicité. Pour ne pas limiter l’entreprise dans son potentiel de croissance et investir massivement dans leur marketing digital, Lucas et Antoine cherchaient un financement externe. Le banquier ne les a pas suivi, nous si : nous les avons rencontré à ce moment-là et après étude de leur dossier, c’était lancé en moins de temps qu’il ne faut pour le dire !

Quels ont été les résultats du financement Silvr ? Côté chiffres, LXH a multiplié son chiffre d’affaires par 6 sur un an ! La campagne d’acquisition a très bien fonctionné lors du premier confinement, avec un impact direct sur le volume de ventes. Cela leur a donné confiance et ils ont très vite alloué un budget plus important à leur marketing afin d’entretenir la tendance et faire décoller l’activité. Par ailleurs, LXH dispose également de points de vente physiques. Lucas et Antoine ont noté un effet positif des campagnes de publicité (et donc du financement Silvr) sur la fréquentation et les achats en points de vente sur l’année 2020. 

Si les e-commerces étaient jusque-là mal servis par le financement, ce n’est plus le cas aujourd’hui. Le Revenue-Based Financing est plébiscité par les marchands en ligne car il s’adapte parfaitement à leur activité, tout en offrant une expérience simple et rapide. Si vous souhaitez investir massivement dans votre marketing digital et booster vos ventes, nous ne pouvons que vous conseiller d’y avoir recours.

Disclaimer: Each financing is subject to Capital Line’s eligibility criteria.
Disclaimer: Chaque versement est soumis aux critères d'éligibilité de l'offre Capital Line.
Disclaimer: Jede auszuzahlende Finanzierungsrate unterliegt einer (erneuten) Berechtigungsprüfung.
Sophie Meyer
Silvr Writer
Get Silvr newsletter.