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Le financement comme vecteur de croissance
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What financing levers are best suited to your company's business trajectory? Equity or bank loans? Wait, there's a new player in town...
Quels sont les leviers de financement les plus adaptés à la trajectoire de votre entreprise ? Fonds propres ou prêts bancaires ? Attendez, il y a un nouvel acteur en ville...
Welche Finanzierungshebel sind für die Geschäftsentwicklung Ihres Unternehmens am besten geeignet? Eigenkapital oder Bankkredite? Moment, es gibt einen neuen Akteur in der Stadt...

All businesses need financing: to recruit qualified people, to expand their market, to invest in R&D or in their product, etc. Finance is the key, we can agree on that. In order to remain totally or partially financially independent, it is essential to diversify your sources of funding. Some of these resources will be used to ensure financial balance, others to develop your R&D department and stand out in a market, while other resources will support the company's growth via acquisition marketing.

So what are the different types of funding available to start-ups? What are the terms and conditions, both for the backers (in terms of risk) and for the recipients (in terms of guarantee)? Above all, how can we ensure that each item of expenditure corresponds to the most appropriate funding?

We've compiled a list of the main funding methods available to digital businesses. You'll get a clearer picture of whether one funding method is more appropriate than another. On your mark, borrow, go (and win big in your market)!

The basics: partners' equity contribution

The first financing solution involves each of the partners/founders of the start-up committing part of their personal funds to the project. Although limited, this type of financing is nevertheless important, since it enables the creation of equity capital which will then reassure other investors.

Grants are crucial to get you started

There are a whole host of grants, both regional and national (see the Banque Publique d'Investissement), that will help you get started. A veritable goldmine of information. Bpifrance has listed the main grants available to start-ups here. You might also consider the innovation contests organized by the various players in the ecosystem.

The bank loan: ideal for financing your durable goods

The primary financing solution for an entrepreneur is bank debt

Let's look briefly at the mechanisms behind this form of financing. Traditionally, when a banker lends money to a company, they negotiate an interest rate and ensure that the risk is limited. This is known as collateral, which can take the form of an asset (e.g. a warehouse) that the banker will seize in case the entrepreneur is unable to repay the loan.

The banker's risk is limited, but so are their rewards: while the banker knows exactly how much they can lose and how to protect against it, the banker also knows how much profit will be made from the transaction. In the case of Facebook, for example, the bank that lent money to Mark Zuckerberg in his early days could not possibly claim to benefit from the exponential profits that the start-up made from 2009 onwards.

Limited risk, limited gain.
Limited risk, limited gain.

The limits of this type of funding for start-ups...

As we noted in an article on the limitations of bank loans, this type of financing is not always the most suitable for start-ups. Indeed, the banker's job is to assess the risk and to protect against it.

Let's take the example of a manufacturer who wants to finance the purchase of a machine. He goes to his banker who offers him a loan with a related interest rate. This loan is backed by obvious collateral: the machine itself. If he defaults, the banker can always seize the machine – it depreciates over time, but they can still sell it.

Unlike industrial companies, digital start-ups do not have physical assets to put on the scale to reassure the bank. Whether you are a SaaS company or an Ecommerce player, if you want to finance your investments and various expenses, it is going to be difficult to offer the banker a tangible underlying asset or guarantee.

Proof of this is the fact that bank loan financing constitutes only 3.2% of start-ups' budgetary resources according to a PwC study (European Start-up Survey, 2019).

But what are the alternatives?

Raising equity, which is important for accelerating growth, recruiting and developing R&D

Another attractive solution for start-ups is to raise equity or venture capital (VC). The principle is simple: the investor takes the risk of investing in your company by making a capital injection. In return for a bilaterally agreed percentage of the company, the investor gets certain rights, known as capital dilution. The risk is higher, so are the expectations of profitability with an uncapped gain that is proportional to this growth.

So the investor expects a high return on their investment. As regards raising equity, it is expected that the financed company will become the leader in its market and achieve hyper-growth very quickly. This type of financing is by nature very risky, as the investor can lose everything they have invested. Raising equity is a very long process for the entrepreneur (several months) and not necessarily suitable for each company.

How can these funds be best used?

The funds raised should be used to invest in long-term projects. The return on investment (ROI) will not be immediate, or even certain. Typically, tech and product recruitment, R&D and acquisition marketing are expenditures that will take time to generate revenue. However, these investments are what will enable your company to grow exponentially – which is precisely what investors are looking for. Such expenditures are not risky, since they generate, for online businesses, guaranteed revenue, in an almost mathematical way.

When raising equity, we often see companies spending an average of 20-30% of the funds raised on acquisition marketing – when it would be more logical to invest in human resources, operations, or tech/product development. Marketing spend is essential to grow your business and your customer base in proportion to the costs involved.

In reality, raising equity is relevant to very few start-ups because of the many criteria involved, the time it takes, and the dilution it demands . In summary: many applicants, but few are chosen.

Whether or not your business has been able to raise funds, the financing mix is important. Think of that proverb about not putting all your eggs in one basket. In addition to the financing methods already mentioned, Revenue-Based Financing (RBF) enables you to free up funds immediately to finance your expenses with an immediate ROI, such as digital acquisition or the purchase of inventory. The ROI is also in the time you have available to allocate to growing your business.

Revenue-Based Financing, optimal for financing your recurring expenses

Revenue-Based Financing (RBF) is based on the metric analysis of start-ups

RBF players, such as Silvr, understand the challenges these start-ups face. This method of financing is anchored on your data so that there is no bias. And so all types of entrepreneurs can finance themselves with RBF. This data-driven strategy is based solely on your performance, not on social background, geographical location, or even whether the entrepreneur is a woman, a man, a novice or a seasoned multientrepreneur. By way of comparison, Silvr funds more than 35% of companies (co)founded by women, compared to less than 5% for venture capital firms.

You should note that the risk still exists, of course, but via these powerful and reliable scoring algorithms, Silvr is able to determine the ROI generated by one euro invested in marketing (ROAS), for example. Like a bank that takes the machine as collateral, Silvr takes the income you will generate in the future from your current investments as the underlying basis for financing. Silvr predicts that by immediately freeing you from the cost of acquisition, the financial burden of inventory, or even by advancing recurring revenue (in the form of a subscription), your business should grow in some proportion whether you are a SaaS player, an Ecommerce operation, a DNVB or a marketplace. All of these digital entrepreneurs have the ability to acquire, and therefore retain, and by necessity experience hyper-growth.

revenue-based financing for online businesses
With Silvr, access your recurring income (monthly, quarterly, etc.) immediately!

Without a guarantee or dilution!

You can now take advantage of 48-hour financing to accelerate your growth. And we do this on a recurring basis, as we refinance our clients 99% of the time. By experiencing growth that would be unattainable without this cash advance, Silvr gives you the means to grow again and continue to adapt to your market. We support you and adapt to each stage of your development.

In conclusion, we have seen that each method of financing has a timeframe and a level of risk associated with it. Far from being exclusive, the financing methods listed can be combined to increase the company's investment capacity tenfold. By choosing the most appropriate financing method for each expense, the CFO and the entrepreneur are really giving themselves the means to succeed.

Toutes les entreprises ont besoin de financements : pour recruter des personnes qualifiées, étendre leur marché, investir dans la R&D ou bien dans leur produit… Le financement est la clé, on est d’accord. Pour garder totalement ou partiellement son indépendance financière, il est primordial de diversifier ses sources de financements. Certaines de ces ressources vont servir à assurer un équilibre financier, d’autres à développer son département de R&D et se démarquer sur un marché, tandis que d’autres ressources vont soutenir la croissance de l’entreprise via l’acquisition marketing.

Alors quels sont les différents types de financement qui s’offrent aux start-ups ? Quelles en sont les modalités, pour les financeurs (en matière de risque) comme pour ceux qui bénéficient de ces financements (en matière de garantie) ? Surtout, comment s’assurer que chaque poste de dépense correspond au financement le plus adapté?

On vous a fait une liste des principales méthodes de financement à disposition des entreprises du numérique. Vous y verrez plus clair sur l’adéquation d’une méthode de financement plutôt qu’une autre. À votre marque, empruntez, partez (et gagnez sur votre marché) !

Le B.A.-BA : l’apport en fonds propres des associés

Première solution de financement, elle implique que chacun des associés/fondateurs de la startup engage une partie de ses fonds personnels dans le projet. Limité, ce type de financement est néanmoins important, puisqu’il permet de constituer des fonds propres qui rassureront ensuite les autres investisseurs.

Les subventions, cruciales pour vous lancer

Il existe tout un tas de subventions, régionales ou nationales (regardez du côté de la Banque Publique d’Investissement), qui vous aideront à démarrer. Véritable mine d’or d’informations, Bpifrance a listé les principales subventions accessibles aux startups ici. Pensez également aux concours d’innovation organisés par les différents acteurs de l’écosystème.

L’emprunt bancaire, idéal pour financer vos biens durables

La première solution de financement pour un entrepreneur est la dette bancaire

Étudions brièvement les mécanismes sous-jacents à ce mode de financement. Traditionnellement, lorsqu’un banquier prête de l’argent à une entreprise, il négocie un taux d’intérêt et s’assure que le risque est limité. On parle de collatéral, qui peut prendre la forme d’un bien (par exemple, un entrepôt) que le banquier va saisir au cas où l’entrepreneur serait incapable de le rembourser.

Le risque du banquier est certes limité, mais ses gains le sont aussi : s’il sait exactement combien il peut perdre et comment se prémunir contre cette éventualité, le banquier connaît aussi le montant du bénéfice réalisé grâce à cette opération. Dans le cas de Facebook par exemple, la banque qui aurait prêté de l’argent à Mark Zuckerberg à ses débuts ne pourrait en aucun cas prétendre profiter des bénéfices exponentiels que la startup a réalisés à partir de 2009.

À risques limités, gains limités donc.
À risques limités, gains limités donc.

Les limites de ce type de financement pour les start-ups…

Comme nous l’avons remarqué dans un article consacré aux limites du prêt bancaire, ce type de financement n’est pas toujours le plus adapté aux start-ups. En effet, le métier du banquier consiste à évaluer le risque et à s’en prémunir.

Prenons l’exemple d’un industriel qui voudrait financer l’achat d’une machine. Il va voir son banquier qui lui propose un prêt avec un taux d’intérêt associé. Adossé à ce prêt, il y a un collatéral évident : la machine en question. En cas de défaut de remboursement, le banquier pourra toujours saisir la machine, qui se déprécie dans le temps, mais qu’il pourra tout de même revendre.

Contrairement à l’industriel, les start-ups du digital n’ont pas d’actifs physiques à mettre dans la balance pour rassurer la banque. Que vous soyez une entreprise SaaS ou un acteur du e-commerce, si vous souhaitez financer vos investissements et divers postes de dépense, il va être difficile de proposer au banquier un sous-jacent ou une garantie tangible.

Pour preuve, le financement par prêt bancaire ne constitue que 3,2 % des ressources budgétaires des start-ups d’après une étude de PwC (European Start-up Survey, 2019).

Mais alors, quelles sont les alternatives ?

La levée de fonds en equity, importante pour accélérer sa croissance, recruter et développer sa R&D

Autre solution alléchante pour les startups : la levée de fonds ou Venture Capital (VC). Le principe est simple : l’investisseur prend le risque d’investir dans votre entreprise en injectant des fonds au capital. En contrepartie d’un pourcentage de cette entreprise fixé bilatéralement, l’investisseur détient certains droits, on parle de dilution du capital. Le risque est plus élevé, alors les attentes de de rentabilité le sont également avec un gain non capé.

Alors, l’investisseur attend une forte rentabilité du projet. Avec une levée de fonds, on s’attend à ce que l’entreprise financée devienne leader sur son marché et réalise une hypercroissance très rapidement. Ce type de financement est par nature très risqué, car l’investisseur peut perdre tout ce qu’il a investi. La levée de fonds est une démarche très longue pour l’entrepreneur (plusieurs mois) et pas forcément adaptée à chaque entreprise.

Comment utiliser au mieux ces fonds ?

Les fonds octroyés lors d’une levée de fonds en equity doivent servir à investir dans des projets long terme. Le retour sur investissement (ROI) ne sera pas immédiat, ou même certain. Typiquement, les recrutements Tech et Produit, la R&D, ou l'acquisition marketing qui sont des dépenses qui mettront du temps avant de générer des revenus. Pour autant, ces investissements constituent ce qui doit permettre à votre entreprise de se développer de façon exponentielle — c’est d’ailleurs précisément ce que cherchent les investisseurs. En effet, de telles dépenses ne sont pas risquées, puisqu’elles génèrent, pour les business web, des revenus certains et de façon quasi mathématique.

Lors d’une levée de fonds, on voit souvent les entreprises consacrer 20 à 30 % en moyenne des fonds levés à l’acquisition marketing — alors qu’ils seraient plus cohérent d’investir dans les opérations de ressources humaines, opérationnelles, dans le développement Tech/Produit. La dépense marketing est essentielle pour faire évoluer son activité et son portefeuille de clients proportionnellement aux coûts qui lui sont inhérents.

Dans les faits, la levée de fonds en equity ne concerne que très peu de start-ups de par les nombreux critères qu’elle nécessite, le temps qu’elle prend, et la dilution qu’elle engendre. Alors, beaucoup de demandeurs, peu d’élus.

Que votre entreprise ait pu lever des fonds ou non, le mix de financement s’impose. Pensez à l’expression qui rappelle de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. En effet, en complément des méthodes de financement déjà mentionnées, le Revenue-Based Financing (RBF) vous permet de dégager immédiatement les fonds pour financer vos dépenses au ROI immédiat, comme par exemple, l’acquisition digitale ou l’achat de stocks. Le ROI se situe aussi dans le temps dégagé que vous pouvez alors allouer à la croissance de votre entreprise.

Le Revenue-Based Financing, optimal pour financer vos dépenses récurrentes

Le Revenue-Based Financing (RBF) se fonde sur l’analyse métrique des start-ups

Les acteurs du RBF, comme Silvr, comprennent alors les enjeux de ces start-ups. Cette méthode de financement s’ancre sur vos datas pour qu’il n’existe aucun biais. Alors, tous types d’entrepreneurs peuvent se financer avec le RBF. Cette stratégie data-driven ne se base en effet que sur vos performances, et non un milieu social, une localisation géographique, ou même si l’entrepreneur est une femme, un homme, un novice ou un mulit-entrepreneur chevronné… À titre de comparaison : Silvr finance plus de 35 % d’entreprises (co)fondées par des femmes, contre moins de 5 % pour les Venture Capital.

Attention, le risque existe encore, évidemment, cependant, via ces algorithmes de scoring performants et fiables, Silvr est capable de déterminer le ROI que génère un euro investi en marketing (ROAS) par exemple. Comme la banque qui prendrait la machine comme collatéral, Silvr prend comme sous-jacent au financement le revenu que vous allez générer dans le futur grâce à vos investissements présents. Silvr prédit qu’en vous délivrant immédiatement du coût de l’acquisition, du poids financier des stocks, ou bien même en vous avançant les revenus récurrents (sous forme d’abonnement), votre activité devrait croître dans une certaine proportion que vous soyez un acteur SaaS, un e-commerce, une DNVB ou une marketplace. Tous ces entrepreneurs du numérique ont la capacité d’acquérir, et donc de retenir, et par la force des choses connaître une croissance.

Revenue-based financing pour les entreprises digitalisées
Avec Silvr, accédez à vos revenus récurrents (mensuels, trimestriels…) immédiatement.

Sans garantie ni dilution !

Il vous est donc possible, dès aujourd’hui, de profiter d’un financement accordé en 48 heures, dans le but d’accélérer votre croissance. Et ce, de manière récurrente, puisque nous refinançons nos clients dans 99 % des cas. En connaissant une croissance inatteignable sans cette avance de trésorerie, Silvr vous donne à nouveau le moyen de croître pour continuer à vous adapter à votre marché. On vous accompagne et on s’adapte à chaque étape de votre évolution.

Pour conclure, nous avons vu que chaque mode de financement avait une temporalité et un niveau de risque associé. Loin d’être exclusifs, les modes de financement listés peuvent se combiner pour décupler la capacité d’investissement de l’entreprise. En choisissant pour chaque dépense le mode de financement le plus adapté, le CFO et l’entrepreneur se donnent réellement les moyens de réussir.

Unternehmen brauchen Kapital: um qualifizierte Mitarbeiter:innen einzustellen, um zu expandieren, um in Forschung und Entwicklung oder in ihr Produkt zu investieren. Finanzen sind der Schlüssel, da sind wir uns einig. Um ganz oder teilweise finanziell unabhängig zu bleiben, ist es wichtig, deine Finanzierungsquellen zu diversifizieren. Einige dieser Ressourcen werden verwendet, um das finanzielle Gleichgewicht zu sichern, andere, um deine F&E-Abteilung auszubauen und dich auf dem Markt abzuheben, während wieder andere Ressourcen das Wachstum des Unternehmens durch Marketingmaßnahmen unterstützen.

Was sind also die verschiedenen Arten der Finanzierung, die Start-ups zur Verfügung stehen? Wie lauten die Bedingungen, sowohl für die Geldgeber (in Bezug auf das Risiko) als auch für die Empfänger (in Bezug auf die Garantie)? Und vor allem: Wie können wir sicherstellen, dass jede Investition mit der passenden Finanzierung verbunden ist?

Wir haben eine Übersicht über die wichtigsten Finanzierungsmethoden für digitale Unternehmen zusammengestellt. So bekommst du einen besseren Überblick darüber, ob eine Finanzierungsmethode besser für dich geeignet ist als eine andere. Auf die Plätze, leihen, los!

Die Grundlagen: Eigenkapital der Gründer:innen

Die erste Finanzierungslösung besteht darin, dass alle Partner:innen/Gründer:innen des Start-ups einen Teil ihrer persönlichen Ressourcen in das Projekt einbringen. Diese Art der Finanzierung ist zwar begrenzt, aber dennoch wichtig, da sie die Schaffung von Eigenkapital ermöglicht, das dann Vertrauen bei zusätzlichen Investoren schafft.

Fördermittel: ein wichtiger Faktor beim Start deines Projekts

Es gibt eine ganze Reihe von Fördermitteln, sowohl auf regionaler als auch auf nationaler Ebene, die dir den Start erleichtern. Du kannst dich außerdem bei lokalen Initiativen oder anderen Gründer:innen nach ihren Erfahrungen erkundigen, um den passenden Weg für dich zu finden.

Bankkredit: ideal für die Finanzierung deiner langfristigen Vermögenswerte

Die häufigste Finanzierungsform für Unternehmer:innen sind Bankkredite

Schauen wir uns kurz die Mechanismen hinter dieser Form der Finanzierung an. Wenn eine Bank einem Unternehmen Geld leiht, handelt sie üblicherweise einen Zinssatz aus und stellt sicher, dass das Risiko begrenzt ist. Dies geschieht durch Sicherheiten in Form von Vermögenswerten (z. B. einem Lagerhaus), die die Bank pfändet, falls das Unternehmen den Kredit nicht zurückzahlen kann.

Das Risiko der Bank ist begrenzt, aber das gilt auch für ihre Gewinne: Während die Bank genau weiß, wie viel sie verlieren kann und wie sie sich dagegen absichern kann, weiß sie auch, wie viel Gewinn sie mit dem Geschäft machen wird. Im Fall von Facebook zum Beispiel konnte die Bank, die Mark Zuckerberg in seinen Anfangstagen Geld geliehen hat, unmöglich in den Genuss der exponentiellen Gewinne kommen, die das Start-up ab 2009 erzielte.

Begrenztes Risiko, begrenzter Gewinn.
Begrenztes Risiko, begrenzter Gewinn.

Die Grenzen dieser Art der Finanzierung für Start-ups…

Diese Art der Finanzierung ist jedoch nicht immer die beste für Start-ups. Denn eine Bank muss das Risiko abschätzen und sich dagegen absichern.

Nehmen wir das Beispiel eines Herstellers, der den Kauf einer Maschine finanzieren möchte. Er geht zu seiner Bank, die ihm einen Kredit mit einem entsprechenden Zinssatz anbietet. Dieser Kredit ist durch eine offensichtliche Sicherheit abgesichert: die Maschine selbst. Wenn er seinen Verpflichtungen nicht nachkommt, kann die Bank die Maschine jederzeit pfänden - sie wird im Laufe der Zeit abgeschrieben, aber sie kann sie immer noch verkaufen.

Anders als Industrieunternehmen haben digitale Start-ups keine physischen Vermögenswerte, die sie als Sicherheit für die Bank hinterlegen können. Egal, ob du ein SaaS-Unternehmen oder ein E-Commerce-Player bist, wenn du deine Investitionen und verschiedenen Ausgaben finanzieren willst, wird es schwierig sein, dem Banker einen greifbaren Basiswert oder eine Garantie anzubieten.

Laut einer PwC-Studie (European Start-up Survey, 2019) macht die Finanzierung durch Bankkredite nur 3,2 % der Budgets von Start-ups aus.

Aber was sind die Alternativen?

Finanzierungsrunde: für die Weiterentwicklung des Unternehmens

Eine weitere attraktive Lösung für Start-ups ist die Finanzierung durch Eigenkapitalrunden oder Venture Capital (VC). Das Prinzip ist einfach: Kapitalgeber:innen übernehmen das Risiko, in dein Unternehmen zu investieren, indem sie dir eine Kapitalspritze geben. Im Gegenzug für einen gemeinsam vereinbarten Anteil am Unternehmen erhält der Investor bestimmte Rechte, die als Kapitalverwässerung bezeichnet werden. Das Risiko ist höher, ebenso die Erwartungen an die Rentabilität mit einem ungedeckten Gewinn, der proportional zu diesem Wachstum ist.

Der Investor erwartet also eine hohe Rendite für seine Investition. Bei der Eigenkapitalfinanzierung wird erwartet, dass das finanzierte Unternehmen in seinem Markt führend wird und sehr schnell in eine Phase des Hyper-Growth übergeht. Diese Art der Finanzierung ist von Natur aus sehr riskant, da Investor:innen alles verlieren können, was sie investiert haben. Die Beschaffung von Eigenkapital ist ein sehr langer Prozess für das Unternehmen (mehrere Monate) und nicht unbedingt für jedes Unternehmen geeignet.

Wie setzt man diese Mittel am besten ein?

Das frische Kapital sollte in langfristige Projekte investiert werden. Der Return on Investment (ROI) ist weder unmittelbar noch sicher. In der Regel sind Ausgaben für die Personalbeschaffung im Bereich Technik und Produktentwicklung, R&D sowie Marketing Ausgaben, die erst nach einiger Zeit Umsatz bringen werden. Diese Investitionen ermöglichen deinem Unternehmen jedoch ein exponentielles Wachstum - und das ist genau das, wonach Investoren suchen. Solche Ausgaben sind nicht risikoreich, da sie für onlinebasierte Unternehmen geradezu mathematisch berechenbar garantierte Einnahmen generieren.

Bei der Finanzierung sehen wir oft, dass Unternehmen durchschnittlich 20-30 % der beschafften Mittel für Marketingaktivitäten ausgeben - obwohl es in der Regel sinnvoller wäre, in Personal, Betriebsabläufe oder Technologie-/Produktentwicklung zu investieren. Marketingausgaben sind wichtig, um dein Unternehmen und deinen Kundenstamm proportional zu den damit verbundenen Kosten zu vergrößern.

Nur für wenige Start-ups ist die Beschaffung von Eigenkapital tatsächlich relevant: Viele Kriterien müssen erfüllt sein, es ist zeitintensiv und führt zur Verwässerung des Kapitals des Unternehmens. Kurz gesagt: Viele haben Interesse, aber nur wenige werden ausgewählt.

Unabhängig davon, ob dein Unternehmen in der Lage ist, eine Finanzierungsrunde durchzuführen oder nicht, ist der Finanzierungsmix wichtig. Denke an das Sprichwort, dass du nicht alles auf eine Karte setzen solltest. Zusätzlich zu den bereits erwähnten Finanzierungsmethoden ermöglicht dir die umsatzbasierte Finanzierung (Revenue-Based Financing, RBF), sofort Mittel freizusetzen, um deine Ausgaben mit einem sofortigen ROI zu finanzieren, z. B. die digitale Akquisition oder den Kauf von Warenbeständen. Außerdem gewinnst du dadurch Zeit, die du für das Wachstum deines Unternehmens einsetzen kannst.

Revenue-Based Financing: perfekt für die Finanzierung wiederkehrender Ausgaben

Revenue-Based Financing (RBF) basiert auf der metrischen Analyse von Start-ups

RBF-Anbieter wie Silvr verstehen die Herausforderungen, mit denen Start-ups konfrontiert sind. Diese Finanzierungsmethode basiert rein auf den Daten deines Unternehmens, damit es keine Verzerrungen gibt. So können sich alle Arten von Unternehmen mit RBF finanzieren. Diese datengesteuerte Strategie basiert ausschließlich auf deiner Unternehmensperformance, nicht auf dem sozialen Hintergrund, der geografischen Lage oder darauf, ob der Unternehmer eine Frau, ein Mann, ein Newcomer oder ein erfahrener Serial-Founder ist. Silvr finanziert schon heute zu mehr als 35 % Unternehmen, die von Frauen gegründet wurden - wusstest du, dass es bei VCs weniger als 5 % sind? 

Du solltest beachten, dass keine Finanzierung ganz risikolos ist - aber durch die leistungsstarken und zuverlässigen Scoring-Algorithmen ist Silvr in der Lage, die Rendite zu ermitteln, die zum Beispiel durch einen in Marketing investierten Euro erzielt wird (ROAS). Wie eine Bank, die die Maschine als Sicherheit nimmt, nimmt Silvr die Einnahmen, die du in Zukunft aus deinen aktuellen Investitionen erzielen wirst, als Grundlage für die Finanzierung. Silvr geht davon aus, dass dein Unternehmen durch die direkte Entlastung von den Akquisitionskosten, der finanziellen Belastung durch den Lagerbestand oder sogar durch die Finanzierung von wiederkehrenden Einnahmen (in Form eines Abonnements) in gewissem Maße wachsen sollte, egal ob du ein SaaS-Anbieter, ein E-Commerce-Unternehmen, ein DNVB oder ein Marktplatz bist. Alle diese digitalen Unternehmen haben die Fähigkeit, Kunden zu akquirieren und zu halten, und erleben zwangsläufig ein starkes Wachstum.

Revenue-based financing für digitalisierte Unternehmen
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Wir haben gesehen, dass jede Finanzierungsmethode einen bestimmten Zeitplan und ein bestimmtes Risiko mit sich bringt. Die hier aufgeführten Finanzierungsmethoden schließen sich keineswegs aus, sondern können kombiniert werden, um die Investitionskapazität eines Unternehmens um ein Vielfaches zu erhöhen. Jede Investition hat eine geeignete Finanzierungsmethode - CFOs und Unternehmer:innen geben sich damit selbst die Möglichkeit zum Erfolg.

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Manon Caussade
Silvr Writer
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